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严格KYC认证,你知道区块链从业者为了合规还做了哪些努力吗?

严格KYC认证,你知道区块链从业者为了合规还做了哪些努力吗?

KYC认证,全称是Know Your Custome(了解你的用户)。据百度的词条介绍,KYC是一种正规金融机构常用的用户身份认证手法,KYC认证具有反洗钱、反身份盗用、反诈骗抑制金融犯罪的积极作用。大众对于KYC这个名词可能比较陌生,其实KYC在我们日常生活中早就无处不在了。

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去银行开个储蓄卡,开卡流程需要的录入个人信息,包括身份证件信息、个人联系方式、邮箱、电话、住址等等,这个信息录入的过程,其实就是典型的KYC认证流程。小到支付宝开通花呗支付、无人超市的扫脸支付等,核心都是通过KYC认证确定用户的身份再提供对应的金融服务。

一、   繁琐但实用,你KYC了吗?

人类最终极的哲学问题,已经不是“我是谁”,而是“如何证明你是你”?如何证明自己身份这个问题,在今天仍然难住了不少人,甚至还引起过新闻媒体的关注。如果有一套KYC的身份认证流程,这类问题将迎刃而解。

持有加密数字资产的用户,对于KYC认证应该不会陌生。包括币安、火币、OKEX等主流交易所均将KYC认证作为用户注册的基本流程。KYC被交易平台们视为锁定用户真实身份最有效的手段,在密码及二次验证失效的时候,用户只有KYC认证一种办法能够从平台找回遗失的资产,KYC是守护用户资产安全的最后的一道屏障。

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尽管KYC有千般的好,但是它也有深被用户吐槽的时候,KYC的认证手法简单粗暴,略显繁琐。在互联网环境下,多个按钮用户的转化率就会降低百分之三十,KYC被抱怨并不奇怪了。

一个典型的KYC验证流程,除了需要用户按照常规注册平台账号、密码,设置昵称以外,而最为关键的一步是,用户必须手持个人ID正反面及写有平台规定语句及日期的纸条拍照,有些先进一点的平台还要求要进行人脸的识别。

正常情况下,一个人是无法独立完成一套KYC验证流程的,因为要求双受持证拍照,注定你身边需要有一位灵魂摄影师的协助。

二、   安全性与合规性兼具,区块链入口级的应用都在努力拥抱监管

用户都是理性的,尽管对KYC认证的不方便多有抱怨,但是,出于自身资产安全的考虑,大多数用户都会自觉接受平台的KYC认证。甚至很多的时候,一个平台是否要求用户提供KYC资料,成了判断该平台正规与“山寨”的重要指标。

而事实上,不仅仅是交易所,越来越多入口级的应用也开启了强制KYC认证的手续。

我们了解到像币安、火币、OTCOTB、币赢、EXU交易所、鱼池、RHY、这些规模较大的平台,用户在进行交易之前需要进行KYC认证。而像矿机垂直商城LBU的商户,入驻前必须统一提交KYC认证。

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安全是KYC认证的初衷,但是推动各大平台积极推行的KYC认证背后更加深层的动机是拥抱合规性。区块链产业基本上围绕加密数字资产来展开,不管是交易所、场外OTC交易、矿场经营者甚至是矿机的买卖都是加密数字资产产业链上的一环。

一直以来,加密数字资产不被主流监管机构正式接纳的原因是,区块链网络的匿名性无法被有效监管,潜在的洗钱、跨境资产转移、偷漏税等金融风险被监管机构视之为狼虎。

于是,在产业上下游对集体进行用户KYC认证,是对这种潜在的金融风险进行遏制。一旦有用户触发这种风险,KYC是平台有效的自我保护手段,另一方面也是希望积极拥抱监管,通过产业上下游的共同努力,实现一个风险可控的加密数字资产产业链条。

所以,不管是安全性还是合规性,产业各方都对KYC寄予厚望。

三、   除了KYC认证,在拥抱合规上面,产业从业者还做了哪些努力?

KYC是一个窗口,折射出了区块链产业从业者拥抱合规的积极心态。事实上,在行业合规化上面,从业者的努力可不仅仅停留在KYC认证上面。

利用各种办法追求合规性,是整个行业领头者无时无刻不在努力的方向。2018年年底,比特大陆、嘉楠耘智等矿机巨头向港交所提交上市申请,业内对此的解读不仅仅是在融资上,上市更是矿机制造商在为自己寻找一个更加“官方”的身份。

同样是2018年,随同时任中国人民银行行长一起出席某次公开会议后,OKEX创始人徐明星喊出“随时准备将OK交易所捐给国家”的口号。该言论随后被行业内广泛解读,被认为是交易所隔空向监管部门示好的积极信号。

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几天前,港股上市企业桐城控股正式宣布改名“火币科技控股有限公司”,这个火币正是业内知名交易所火币(huobi)交易所。火币创始人李林在早些时候已经取得这家企业的控股权,如果真能实现交易所在港股的借壳上市的话,那将是一件具备划时代意义的事件。

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国内的从业者的动作频频,国际上也好消息不断。通过美国证券监管部门正式审批的数字资产期货交易所BAKKT在今年九月份正式开门营业,BAKKT被视为是正规机构入场区块链的首选渠道。

RHY全球矿场宣布已经取得包括格鲁吉亚、冰岛、中东数国的矿场建设与经营资质,并且在上述国家/地区已经建成了大规模的矿场集群。

十年之间,横亘在加密数字货币从业者头上的巨幕就这样被一点点的撬开,我们似乎已经能够从这些缝隙中透进来的阳光看见属于区块链行业的未来。